Casino VIP, in qualità di operatore di gioco online, è soggetto agli obblighi in materia di antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di adeguata verifica della clientela (KYC - Know Your Customer) previsti dalla normativa italiana ed europea. La presente politica descrive le procedure, gli obblighi e le misure adottate per prevenire il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e altre attività illecite attraverso la piattaforma.
1. Finalità e ambito di applicazione
La politica AML/KYC di Casino VIP si applica a tutti gli utenti registrati e a tutte le operazioni effettuate sulla piattaforma. Le procedure descritte hanno lo scopo di:
- identificare e verificare l’identità di ciascun cliente prima di consentire il gioco con denaro reale
- valutare e monitorare il profilo di rischio di ciascun utente
- individuare e segnalare operazioni sospette alle autorità competenti
- conservare la documentazione raccolta per i periodi previsti dalla legge
- garantire la conformità agli obblighi normativi italiani ed europei in materia di antiriciclaggio
2. Adeguata verifica della clientela (KYC)
2.1. Raccolta e verifica dei dati personali
Al momento della registrazione e prima di effettuare depositi o prelievi, ciascun utente è tenuto a fornire i seguenti dati e documenti:
- nome e cognome completi
- data e luogo di nascita
- indirizzo di residenza completo
- codice fiscale
- documento di identità in corso di validità (carta d’identità, passaporto o patente di guida)
- eventuale prova di residenza (bolletta, estratto conto bancario, certificato anagrafico)
Casino VIP verifica l’autenticità e la validità dei documenti forniti attraverso sistemi di controllo automatizzati e, ove necessario, mediante verifica manuale. La verifica dell’identità deve essere completata prima che l’utente possa effettuare prelievi o, in determinati casi, prima di raggiungere soglie di deposito stabilite internamente.
2.2. Verifica dell’età e della capacità giuridica
È vietata la registrazione e la partecipazione al gioco a persone di età inferiore a 18 anni. Casino VIP verifica l’età di ciascun utente attraverso i documenti di identità forniti e può richiedere documentazione aggiuntiva in caso di dubbi sulla maggiore età o sulla capacità di agire.
2.3. Verifica della provenienza dei fondi
Per utenti che effettuano depositi di importo elevato o che presentano un profilo di rischio superiore, Casino VIP può richiedere documentazione aggiuntiva relativa alla provenienza dei fondi (Source of Funds) e alla situazione patrimoniale complessiva (Source of Wealth). Tale documentazione può includere:
- buste paga o dichiarazioni dei redditi
- estratti conto bancari
- contratti di lavoro o documentazione relativa ad attività imprenditoriale
- documentazione relativa a eredità, vendite immobiliari o altre fonti di reddito
La richiesta di tale documentazione è effettuata su base individuale, in applicazione di un approccio basato sul rischio.
3. Valutazione e classificazione del rischio
Casino VIP assegna a ciascun utente un profilo di rischio, determinato sulla base di criteri quali:
- paese di residenza e nazionalità
- tipologia e frequenza delle transazioni
- importi depositati e prelevati
- comportamento di gioco
- eventuale qualifica di Persona Politicamente Esposta (PEP) o di soggetto collegato a PEP
- presenza in liste di sanzioni internazionali o nazionali
Il profilo di rischio può essere classificato come basso, medio o alto. Gli utenti classificati come ad alto rischio sono sottoposti a misure di adeguata verifica rafforzata (Enhanced Due Diligence - EDD) e a monitoraggio più frequente.
4. Monitoraggio delle transazioni
Casino VIP effettua il monitoraggio continuo delle transazioni effettuate dagli utenti, al fine di individuare operazioni anomale o sospette. Il monitoraggio si basa su:
- analisi automatizzata delle transazioni in tempo reale
- identificazione di pattern anomali (ad esempio frazionamento di operazioni, movimentazioni rapide senza attività di gioco, utilizzo di metodi di pagamento ad alto rischio)
- verifica della coerenza tra il profilo dichiarato dall’utente e il comportamento effettivo
- controllo di transazioni provenienti da o dirette verso giurisdizioni ad alto rischio
In caso di rilevazione di operazioni sospette, Casino VIP procede con approfondimenti interni e, ove necessario, con la segnalazione alle autorità competenti.
5. Segnalazione di operazioni sospette
Qualora emergano elementi che facciano ragionevolmente sospettare che fondi o transazioni siano collegati a riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo o altre attività illecite, Casino VIP è tenuto a trasmettere una Segnalazione di Operazione Sospetta (SOS) all’Unità di Informazione Finanziaria per l’Italia (UIF) o ad altre autorità competenti, nei termini e con le modalità previste dalla normativa vigente.
La segnalazione è effettuata indipendentemente dall’importo dell’operazione e anche qualora l’operazione non sia stata completata. Casino VIP non informa l’utente dell’avvenuta segnalazione, in conformità agli obblighi di riservatezza previsti dalla legge.
6. Aggiornamento periodico delle informazioni
Le informazioni raccolte nell’ambito dell’adeguata verifica della clientela sono aggiornate periodicamente, con frequenza variabile in funzione del profilo di rischio:
- utenti ad alto rischio: aggiornamento annuale
- utenti a rischio medio: aggiornamento ogni tre anni
- utenti a rischio basso: aggiornamento ogni cinque anni
L’aggiornamento può comportare la richiesta di nuova documentazione o la conferma della validità dei dati già in possesso. In caso di mancato invio della documentazione richiesta entro i termini indicati, Casino VIP può sospendere l’accesso al conto o limitare le funzionalità disponibili fino al completamento dell’aggiornamento.
7. Conservazione dei dati e della documentazione
Casino VIP conserva tutti i dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML per un periodo di almeno dieci anni dalla cessazione del rapporto con l’utente, in conformità agli obblighi normativi italiani. La documentazione è archiviata in formato digitale sicuro e resa disponibile alle autorità competenti su richiesta.
8. Limitazioni e blocco del conto
Casino VIP si riserva il diritto di:
- rifiutare la registrazione o la verifica di un utente qualora non sia possibile completare l’adeguata verifica della clientela
- sospendere o bloccare temporaneamente un conto in caso di mancato invio della documentazione richiesta o di operazioni sospette in corso di verifica
- chiudere definitivamente un conto e restituire il saldo residuo (al netto di eventuali importi oggetto di indagine) qualora emergano elementi di frode, falsificazione di documenti o violazione degli obblighi normativi
L’utente è tenuto a collaborare con Casino VIP, fornendo tempestivamente la documentazione richiesta e rispondendo alle eventuali richieste di chiarimenti.
9. Formazione e controlli interni
Casino VIP garantisce la formazione continua del personale coinvolto nelle attività di compliance AML/KYC, al fine di assicurare la corretta applicazione delle procedure e l’individuazione tempestiva di operazioni sospette. Sono inoltre effettuati controlli interni periodici e audit indipendenti per verificare l’efficacia del sistema di prevenzione del riciclaggio.
10. Modifiche alla politica
Casino VIP si riserva il diritto di modificare la presente politica in qualsiasi momento, per adeguarla a variazioni normative, a nuove disposizioni delle autorità di vigilanza o a esigenze operative interne. Le modifiche sono pubblicate sul sito e si intendono efficaci dalla data di pubblicazione. Gli utenti sono invitati a consultare periodicamente questa pagina per prendere visione di eventuali aggiornamenti.
11. Contatti
Per informazioni relative alla presente politica AML/KYC o per l’invio di documentazione integrativa, gli utenti possono contattare il servizio di assistenza clienti di Casino VIP attraverso i canali indicati nella sezione Contatti del sito.